Rola banku w procesie pozyskiwania finansowania – na przykładzie biogazowni

Przedstawiamy treść prezentacji wygłoszonej na konferencji „Zielona Energia. Biogaz- aspekty prawne, finansowe i techniczne”.

Odbyła się ona w dniach 24-25.05.2010 w Centrum Biurowym Kaskada w Warszawie, a organizowana była przez Most Wanted oraz MCG S.A. przy współudziale Kancelarii Prawnej Stopczyk&Mikulski.

Panie Anna Żyła Główny Ekolog Banku Departament Finansowania i Projektów Ekologicznych oraz Małgorzata Dusza Dyrektor Departament Instytucji Finansowych wygłosiły referat „Rola banku w procesie pozyskiwania finansowania – na przykładzie biogazowni”

„Rola banku w procesie pozyskiwania finansowania – na przykładzie biogazowni”

Biogazownie

•    Biogazownie rolnicze/odpadowe
•    Biogazownie na składowisku odpadów/oczyszczalni ścieków
  

Przygotowanie projektu:

•    lokalizacja
•    dostępność sieci elektroenergetycznej
•    dostępność substratów
•    logistyka
•    dostawca technologii i wykonawca
•    odbiorcy energii elektrycznej, świadectw pochodzenia, energii cieplnej
•    pozostałość po fermentacyjna
•    model biznesowy
  

Wymagania Banku:

Biogazownie rolnicze/odpadowe:

•    inwestycje typu Project Finance realizowane przez spółki celowe (SPV), wyodrębnione ze struktur inicjatorów projektów — optymalna dla Banku metoda finansowania projektów biogazowych
  

Biogazownie na składowiskach i w oczyszczalniach ścieków:

•    możliwość finansowania inwestorów w ramach bieżącej działalności
•    decyzje administracyjne, w tym decyzje z zakresu ochrony środowiska
•    warunki techniczne przyłączenia do sieci elektroenergetycznej/cieplnej, umowa przyłączeniowa
•    promesa koncesji na wytwarzanie energii elektrycznej/cieplnej (jeżeli wymagane)
•    umowa z dostawcami technologii i wykonawcami inwestycji
•    zabezpieczenie należytego wykonania kontraktu
•    umowa serwisowa
•    w przypadku finansowania w ramach bieżącej działalności – informacje prawne i finansowe dotyczące aktualnie prowadzonej działalności
•    w przypadku ujęcia biogazu ze składowiska – ekspertyza oceniająca wydajność biogazu
•    udokumentowanie zbilansowania środków
•    na sfinansowanie całości kosztów Projektu
•    udział środków własnych nie niższy niż 20% kosztu netto Projektu
•    w przypadku Projektów dofinansowanych ze środków UE – możliwość udziału środków własnych poniżej 20 %
•    prawo do dysponowania nieruchomością:
•    własność lub wieczyste użytkowanie
•    wieloletnia umowa dzierżawy (umowa w formie aktu notarialnego na okres nie krótszy niż okres kredytowania)
  

Doświadczenia Banku

Oferta Banku

•    Kredyty proekologiczne — kredyty preferencyjne
•    Partnerstwo Publiczno-Prywatne
•    Wykup Eko-wierzytelności
•    Kredyty komercyjne
•    Europejska Oferta
•    Kredyt technologiczny
•    Bieżąca obsługa bankowa firm i projektów
  

Kredyty preferencyjne we współpracy z WFOŚiGW

Warunki kredytowania zróżnicowane w poszczególnych województwach, ustalane indywidualnie przez każdy WFOŚiGW

•    przedmiot finansowania (lista zadań priorytetowych)
•    podmiot uprawniony do ubiegania się o finansowanie
•    wysokość kredytu
•    okres realizacji inwestycji
•    oprocentowanie (na podstawie s.r.w. lub WIBOR 3M)
•    okres spłaty i okres karencji
  

Województwo:

•    kujawsko-pomorskie (300 tys. zł, 1% p.a.)
•    opolskie (3,5% p.a.)
•    podlaskie (4% p.a.)
•    wielkopolskie (2MWe, 3,5 mln zł, 2,65% p.a.)
•    warmińsko-mazurskie (1MW, 100/300 tys. zł, 4,1% p.a.)
•    zachodniopomorskie (1.000 tys zł, 1,2% p.a.)
•    dolnośląskie, pomorskie, lubelskie, śląskie – decyzje indywidualne
•    mazowieckie, lubuskie, małopolskie, łódzkie – umowy o współpracy z Bankiem w trakcie negocjacji
  

Partnerstwo publiczno-prywatne

•    kredyt inwestycyjny: do 90% wartości kosztorysowej netto
•    kredyt obrotowy: do wysokości zapotrzebowania na kapitał obrotowy
•    możliwość wystawienia promesy udzielenia kredytu
•    w przypadku, gdy partner prywatny zamierza wziąć udział
•    w postępowaniu o udzielenie zamówienia na wyłonienie wykonawcy projektu organizowanego przez podmiot publiczny, którego warunkiem jest zapewnienie przez niego środków na realizację projektu
•    przedmiot kredytowania: projektowanie, wykonanie, eksploatacja projektu służącego realizacji zadania publicznego
•    możliwość organizacji preferencyjnego finansowania projektu realizowanego na p
•    odstawie umowy PPP w ramach współpracy z donatorami
  

Wykup Eko-wierzytelności

•    wykup EKO wierzytelności dotyczy wierzytelności powstałych w związku z realizacją inwestycji (wykonawstwo/ podwykonawstwo lub dostawy maszyn/urządzeń), w wyniku której zostanie osiągnięty efekt ekologiczny
•    wykup wierzytelności odbywa się na podstawie faktur wystawionych przez Zbywcę i potwierdzonych przez Dłużników
•    przeznaczony jest dla klientów korporacyjnych i klientów segmentu finansów publicznych
•    oprocentowanie: WIBOR 1M/3M/6M + marża
•    maksymalny okres finansowania wynosi do 10 lat
•    finansowane może być do 80% wartości wykupywanej wierzytelności


Kredyty komercyjne

•    kredyty inwestycyjne ze środków Bankuokres kredytowania: do 15 lat
•    oprocentowanie: zmienne, zgodne z uchwałą Zarządu Banku, oparte o WIBOR 3M/EURIBOR 3M + marża
•    kredyty ze środków Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW5)
•    inwestycje małych i średnich przedsiębiorstw
•    kwota kredytu: max. 250 tys. EUR lub jej równowartość w zł (max. 85% wartości inwestycji)
•    okres kredytowania: min. 5 lat, max. do 10.03.2017 r.
•    karencja w spłacie kapitału: do 2 lat
•    oprocentowanie: zmienne, zgodne z uchwałą Zarządu Banku, oparte o WIBOR 3M/EURIBOR 3M + marża
  

Oferta Europejska

Identyfikacja możliwości uzyskania dotacji (usługi doradcze we współpracy z firmami partnerskimi)

Zbilansowanie środków na realizację inwestycji

•    kredyt pomostowy na pokrycie kosztów kwalifikowanych refundowanych z funduszy unijnych, na okres realizacji zadania do czasu uruchomienia środków z Unii Europejskiej
•    kredyt uzupełniający na pokrycie kosztów niekwalifikowanych inwestycji nierefundowanych z funduszy unijnych oraz kosztów kwalifikowanych nieobjętych dotacją
  

Kredyt technologiczny

kredyt dla przedsiębiorców kwalifikujących się do podmiotów MSP

•    przyznawany jest na sfinansowanie inwestycji technologicznych mających na celu zakup i wdrożenie nowej technologii, stosowanej na świecie nie dłużej niż 5 lat oraz uruchomienie na jej podstawie wytwarzania nowych lub znacząco ulepszonych towarów, procesów lub usług
•    na podstawie programu pomocowego dostępnego w ramach Działania 4.3 Programu Operacyjnego Innowacyjna Gospodarka, Kredytobiorca może uzyskać dofinansowanie w postaci Premii Technologicznej, przeznaczonej na spłatę części kapitału Kredytu Technologicznego udzielonego przez BOŚ S.A.
•    premia technologiczna udzielana jest przez BGK, zgodnie z mapą pomocy regionalnej — do wysokości 4 mln zł
•    Kredyt Technologiczny udzielany jest do wysokości 75% wartości kosztów kwalifikowanych projektu
  

Autor:

Anna Żyła Główny Ekolog Banku Departament Finansowania i Projektów Ekologicznych

Małgorzata Dusza Dyrektor Departament Instytucji Finansowych

Podziękowania dla organizatorów i autorów za udostępnienie treści prezentacji.